Que es un fondo de inversión

Que es un fondo de inversión

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Un fondo de inversión es una forma de invertir dinero junto a otros inversores para beneficiarse de las ventajas inherentes a trabajar en grupo, como la reducción de los riesgos de la inversión en un porcentaje significativo. Estas ventajas incluyen la capacidad de:
Sigue sin estar claro si los gestores profesionales de inversiones activas pueden mejorar de forma fiable los rendimientos ajustados al riesgo en una cantidad que supere las comisiones y los gastos de gestión de las inversiones. La terminología varía según el país, pero los fondos de inversión suelen denominarse grupos de inversión, vehículos de inversión colectiva, planes de inversión colectiva, fondos gestionados o simplemente fondos. El término reglamentario es “organismo de inversión colectiva en valores mobiliarios” o “organismo de inversión colectiva” (véase la Ley). Un fondo de inversión puede estar en manos del público, como un fondo de inversión, un fondo cotizado en bolsa, una sociedad de adquisición de propósito especial o un fondo cerrado,[1] o puede venderse sólo en una colocación privada, como un fondo de cobertura o un fondo de capital privado.[2] El término también incluye vehículos especializados, como los fondos fiduciarios colectivos y comunes, que son fondos únicos gestionados por bancos y estructurados principalmente para mezclar activos de planes de pensiones o fideicomisos que cumplen los requisitos.[3]

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Un fondo de inversión es una oferta de capital perteneciente a numerosos inversores que se utiliza para comprar colectivamente valores, mientras que cada inversor conserva la propiedad y el control de sus propias acciones. Un fondo de inversión ofrece una selección más amplia de oportunidades de inversión, mayor experiencia en la gestión y comisiones de inversión más bajas que las que los inversores podrían obtener por su cuenta. Entre los tipos de fondos de inversión se encuentran los fondos de inversión, los fondos cotizados, los fondos del mercado monetario y los fondos de cobertura.
Con los fondos de inversión, los inversores individuales no toman decisiones sobre cómo deben invertirse los activos de un fondo. Simplemente eligen un fondo en función de sus objetivos, riesgo, comisiones y otros factores. Un gestor de fondos supervisa el fondo y decide qué valores debe tener, en qué cantidades y cuándo deben comprarse y venderse. Un fondo de inversión puede tener una base amplia, como un fondo de índice que sigue al S&P 500, o puede estar muy centrado, como un ETF que invierte sólo en pequeños valores tecnológicos.

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Los fondos de inversión son estrategias de inversión que le permiten juntar su dinero con el de otros inversores para comprar una colección de acciones, bonos u otros valores que podrían ser difíciles de recrear por su cuenta. Esto suele denominarse cartera. El precio del fondo de inversión, también conocido como valor liquidativo (NAV), se determina por el valor total de los valores de la cartera, dividido por el número de acciones en circulación del fondo. Este precio fluctúa en función del valor de los títulos en cartera al final de cada día hábil. Tenga en cuenta que los inversores de fondos de inversión no son realmente propietarios de los valores en los que invierte el fondo; sólo poseen participaciones en el propio fondo.
En el caso de los fondos de inversión gestionados activamente, las decisiones de compra y venta de valores las toman uno o varios gestores de cartera, apoyados por equipos de investigadores. El objetivo principal de un gestor de cartera es buscar oportunidades de inversión que ayuden al fondo a superar su índice de referencia, que suele ser algún índice ampliamente seguido, como el Standard & Poor’s 500. Una forma de saber si un gestor de fondos está actuando bien es observar los rendimientos del fondo en relación con este índice de referencia. Tenga en cuenta que, aunque puede resultar tentador centrarse en la rentabilidad a corto plazo a la hora de evaluar un fondo, la mayoría de los expertos le dirán que es mejor fijarse en la rentabilidad a más largo plazo, como la de 3 y 5 años.

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Un fondo de inversión es un vehículo financiero (también conocido como institución de inversión colectiva o “IIC”) que reúne el dinero aportado por un grupo de personas para invertir en derivados, valores de renta fija, acciones y otros instrumentos financieros. Puede obtener más información aquí en Finanzas para Mortales.
¿Qué ganamos con los fondos de inversión? Estos vehículos permiten a las personas acceder a mercados en los que, de otro modo, les resultaría difícil invertir individualmente. También ayudan a diversificar las inversiones. Ponen los ahorros de los inversores en manos de gestores de inversiones que exploran el mercado en busca de las mejores oportunidades para generar beneficios.
Los fondos de inversión ofrecen a las personas la posibilidad de aplicar estrategias para invertir en muchos mercados y activos financieros cuando lo deseen. Ofrecen condiciones muy flexibles para el rescate o el traspaso de activos, además de ventajas fiscales en muchas jurisdicciones. Más información en Finanzas para Mortales.
En la inversión en fondos de inversión intervienen varios actores clave. En primer lugar, está el inversor (que algunos sistemas de inversión designan como “participante”, el “partícipe” o el “accionista”). A continuación está la sociedad gestora, una empresa que ofrece a los partícipes servicios de asesoramiento e invierte su dinero en los valores (por ejemplo, bonos y acciones) de la cartera del fondo de inversión. La sociedad gestora puede ofrecer muchos fondos con características y condiciones particulares. Por último, una entidad depositaria salvaguarda los activos del fondo (es decir, el dinero invertido) y supervisa todo lo que el gestor del fondo hace en nombre de los partícipes.